Conciliación bancaria automática: simplifica la gestión financiera de tu negocio

La conciliación bancaria es el proceso de comparar y ajustar los registros contables de tu negocio con los movimientos reflejados en tu extracto bancario. Esto permite detectar diferencias, corregir errores y asegurar que la contabilidad esté alineada con la realidad financiera.
Ejemplo de conciliación bancaria:
Imagina que emites una factura de 1.000 euros a un cliente. Cuando el cliente realiza el pago, este se refleja en tu cuenta bancaria.
1. Registro en contabilidad: Registras el ingreso de 1.000 euros en tu software de facturación.
2. Movimiento bancario: En el extracto bancario aparece la entrada de 1.000 euros.
3. Proceso de conciliación: Accedes al módulo de conciliación, localizas el movimiento bancario y lo asocias a la factura correspondiente.
4. Resultado: El movimiento queda conciliado, asegurando que la contabilidad y el banco coincidan.
La conciliación bancaria es obligatoria para sociedades y altamente recomendable para autónomos, ya que permite un mejor control de la tesorería y evita descuadres contables.

Para acceder a la conciliación bancaria en Cegid Contasimple, sigue estos pasos:
1. Entra en el menú superior y selecciona «»Bancos/Caja»».
2. Haz clic en la opción «»Conciliación»» para acceder a todos los movimientos bancarios.
3. Elige entre conciliación automática o manual según tu preferencia.
Desde aquí, podrás gestionar todos los cobros, pagos y gastos de tu negocio de manera rápida y sin errores.

En Cegid Contasimple, puedes conciliar los cobros y pagos de facturas emitidas, recibidas y bienes de inversión con tus movimientos bancarios de manera sencilla.
1. Accede al listado de facturas y haz clic en «Gestionar los cobros de la factura».
2. Selecciona la opción «Elegir movimiento existente».
3. Se mostrará un listado de movimientos con importes coincidentes. Si no aparece, ajusta los filtros por fecha, importe o tipo de cobro.
4. Selecciona el movimiento correcto y haz clic en «Seleccionar movimiento».
5. El cobro se registrará automáticamente y la factura quedará conciliada.
Para verificar la conciliación, accede al apartado «Movimientos» dentro de «Bancos/Caja» y revisa la columna «Estado conciliación», donde verás si el movimiento está pendiente, parcial o totalmente conciliado.

Para conciliar un gasto con un movimiento bancario, sigue estos pasos:
1. En el menú superior, accede a «Contabilidad» → «Crear nuevo ticket».
2. Completa los datos del gasto y, en la casilla de importe, selecciona la opción «Elegir movimiento existente».
3. Se mostrará un listado con los movimientos bancarios registrados. Selecciona el que deseas conciliar.
4. Confirma la selección y haz clic en «Insertar» para guardar el gasto y conciliarlo automáticamente.
5. Para verificar la conciliación, accede al apartado «Movimientos» en «Bancos/Caja» y revisa el estado del movimiento.
Si deseas ver los detalles de un movimiento conciliado, haz clic en «Ver elementos conciliados» para consultar las facturas y gastos asociados.

En Cegid Contasimple, puedes realizar tres tipos de conciliación bancaria, adaptadas a diferentes necesidades:
1. Conciliación automática:

•  El sistema detecta y asocia los movimientos bancarios con facturas, cobros o gastos de forma automática.
• Solo debes validar las coincidencias y confirmar la conciliación en segundos.

2. Conciliación manual:

•  Para movimientos que requieren revisión manual.
• Puedes seleccionar un movimiento y asignarlo a la factura, gasto o cobro correspondiente.

3. Conciliación múltiple:

•  Permite conciliar un mismo movimiento con varios elementos.
• Ideal para pagos fraccionados o agrupados.

La conciliación automática en Cegid Contasimple optimiza el cruce de movimientos bancarios con facturas y cobros en segundos.
1. Accede a «Bancos/Caja» → «Conciliación» y haz clic en «Conciliación automática».
2. Se mostrarán los movimientos candidatos a conciliar con los elementos más adecuados.
3. Tienes dos opciones:

•  Conciliar: El sistema registrará automáticamente la transacción y cargará el siguiente movimiento.
•  Ignorar: Se omite la conciliación y el sistema no volverá a sugerir la coincidencia.
  4. Una vez conciliados todos los movimientos, puedes revisarlos en el apartado «Conciliación».

Si necesitas hacer ajustes, puedes desconciliar cualquier movimiento en cualquier momento.

Si cuentas con un asesor fiscal, la conciliación bancaria en Cegid Contasimple le permite tener acceso en tiempo real al estado de tus cuentas, facilitando el cumplimiento de obligaciones fiscales.
Beneficios de la conciliación para tu asesor fiscal:

• Verificación rápida de ingresos y gastos sin necesidad de recopilar documentos físicos.
• Control automático de impuestos, retenciones y liquidaciones fiscales.
• Acceso en línea para agilizar la presentación de impuestos sin errores.

Al mantener tu conciliación bancaria al día, garantizas una contabilidad clara y precisa, facilitando el trabajo de tu asesor y evitando sanciones por descuadres fiscales.

Sí, también puedes conciliar tus movimientos de forma manual:
1. Accede a «Bancos/Caja» → «Conciliación».
2. Selecciona un movimiento no conciliado o parcialmente conciliado.
3. Elige la factura, cobro o gasto correspondiente y haz clic en «Conciliar».
4. Si el movimiento aún no está completamente conciliado, puedes seguir añadiendo elementos hasta completar la transacción.
5. Para deshacer una conciliación, selecciona el movimiento y haz clic en «Desconciliar».
Este método te permite mantener el control total sobre cada movimiento bancario.

Sí, la conciliación múltiple permite asociar un único movimiento con varios elementos, ideal para pagos o cobros fraccionados.
1. Accede a «Bancos/Caja» → «Conciliación» y selecciona el movimiento a conciliar.
2. Haz clic en «Conciliación múltiple».
3. Elige los cobros, pagos o facturas relacionados.
4. Asegúrate de que la suma total de los elementos coincida con el importe del movimiento.
5. Confirma la operación haciendo clic en «Conciliar».
Si necesitas realizar ajustes, recuerda que desconciliar un elemento dentro de una conciliación múltiple afectará a todos los elementos asociados.